第十三届中国金融理财师大赛系列公开课第二讲：赛题形式与赛题理念

大赛组委谈大赛播客第二期:这场大赛，允许你"慢慢来”

什么样的理财师能站在AI时代的前沿？

第十三届中国金融理财师大赛：什么样的理财师能站在AI时代的前沿？前几篇聊了大赛的定位、赛制、收获。这篇说一个更底层的问题：AI时代，什么样的理财师才具备核心竞争力？从大赛的角度来看，有三种核心能力值得关注。01专业知识基础经济学、金融理财法律、家庭财务、货币时间价值、投资规划、保险规划、税务、合规与职业道德。听起来很基础，但基础的东西往往最扎实。AI可以帮你算得又快又准，但前提是你自己得先知道算什么和为什么算。没有专业判断力，连AI给的结果对不对都看不出来，更谈不上用它来服务客户。专业知识是驾驭AI的地基。地基不稳，工具再强也没用。02理财AI应用能力这是这届大赛最核心的考核维度。需求表达、指令优化、深度交互、结果校验与去幻觉、个性化配置AI工具、建立资产负债表与动态分析。这些能力要求很明确，就是让你学会怎么跟AI对话、怎么让它听懂你的需求、怎么判断它给的结果靠不靠谱。AI有时候会“装懂”。它给出的建议听起来头头是道，但仔细推敲可能漏洞百出。你作为理财师，要具备去幻觉的能力，能一眼看穿它的错误，引导它回到正轨。03理解、沟通与共情能力理财规划心理学、行为金融学，这些听起来有点虚，但恰恰是理财师最不可替代的部分。AI可以算出最优解，但它理解不了一个人对退休后收入下降的焦虑，也理解不了父母想给孩子存教育金的迫切。这些情绪和需求，需要人来捕捉、来回应。理财师的独特价值，就在于你比AI多了一份对人的理解。你能建立信任、能提供有温度的服务，这是算法永远替代不了的。接下来介绍具体的参赛奖励：中国百佳金融理财师、最佳理财AI应用奖、优秀金融理财师、TOP500、机构组织奖、人才培养奖。获奖者将获邀参加颁奖仪式，还有机会成为特邀分享嘉宾和大赛特聘观察员。奖励只是结果。真正重要的是，通过这场比赛，理财师就把自己放在了一个必须成长的位置上。专业知识打底，AI能力加持，人文素养托底。这三样都具备了，你就站到了行业前沿。

谁可以参加?四大赛道怎么选?

第十三届中国金融理财师大赛暨理财AI应用赛：参赛门槛与赛道解读上次我们聊了大赛的定位。是一场AI+理财的实战型专业竞技。这次来回答两个实际问题：谁要来？比什么？先说参赛对象这次大赛的门槛，比大家预想的要宽得多。三类人可以报名：金融机构从业者（银行、保险、证券、基金都行）、高校师生与学者（财经相关专业），还有社会公众（只要你对金融理财和AI应用有兴趣）。注意最后这个类别。以前专业赛事很少对公众开放，这次把门打开了。背后的逻辑其实很清楚：AI时代，理财服务正在从少数人的专属变成多数人的工具。让更多人参与进来，本身就是对行业的一种推动。再说大赛目的就是探索AI时代理财师的新标准与新能力。以前评价一个理财师，看的是知识储备、销售业绩。以后可能还要加一条：你会不会用AI干活。正如大赛组委所说，AI不是来替代理财师的，而是来放大那些会用AI的理财师的能力。提升机构合规能力、客户黏性与长期价值。这些词说出来容易，做起来难。AI能不能成为这些能力的放大器？大赛想找到答案。让专业能力可量化、可追踪、可普及，推动服务更普惠、更公平。这句话我特别喜欢。理财行业一直以来最大的问题，就是专业很难被看见。客户不知道你专业在哪，机构也不知道怎么量化。AI或许能把这件事变得透明。最后看看赛道这届大赛分了四组：银行组、保险组、券商基金组、社会公众组。分赛道的好处是，你不用跨行跟不对标的人比。你在银行干，就跟银行的同行比；你是社会公众，就跟社会公众比。这次的核心信息就这些。下次我们继续聊报名和赛程。报名通道6月26日到8月9日开放，别错过。

短视频:如何下载ReFi算账

招募令 | 寻找大赛推荐官

什么是“大赛推荐官”？大赛推荐官是中国金融理财师大赛官方认证的品牌传播者。你不只是参赛选手，还是大赛的代言人、传播者、连接者——用你的声音和影响力，让更多人看见这场行业盛事，让更多优秀的理财师站上这个舞台。谁适合成为推荐官？对大赛感兴趣的人士（已经报名大赛）CFP/AFP/EFP/CPB持证人优先热爱分享、有一定社群影响力愿意为金融理财行业的繁荣发展贡献一份力量推荐官需要做什么？内容传播：根据群内推荐任务完成大赛相关内容的转发或图文、视频制作，让更多人了解大赛的价值与意义赛事推荐：邀请身边的理财师朋友报名参赛，让更多优秀人才有机会在这个专业舞台上展示自己社群共建：在推荐官专属社群中积极互动，分享备赛经验、交流行业观点，共同营造专业、向上的赛事氛围推荐官专属权益成为品牌推荐官，你将获得：官方认证：获得由FPSBChina颁发的“大赛推荐官”证书。荣誉加持：优秀推荐官有机会获邀参加大赛颁奖仪式人脉链接：进入大赛核心社群，与全国顶尖理财师、行业大咖零距离交流等级激励：完成入门任务，即可获得实物奖励；根据任务分数累计，会获得更多激励。l征集时间：7月6日-8月3日如何报名？第一步：扫描下方二维码，加入「大赛推荐官专属群」第二步：群内填写推荐官报名表，审核通过后即报名成功第三步：完成入门任务，即可开启你的推荐官之旅，用影响力为大赛代言！立即扫码，加入推荐官专属群现代国际金融理财标准（上海）有限公司FPSBChina二零二六年七月

CFP·易方达 - 第十三届中国金融理财师大赛·暨理财AI应用赛（2026）公开课第1期：大赛解读

各位理财师朋友，大家好。今年是中国金融理财师大赛的第十三届。这一届组委会做了一个重要决定：把AI应用单独拎出来，办一场专属赛。为什么？因为国务院发了《人工智能+行动意见》，金监总局也在全力推数字金融转型。所以有一个很现实的缺口是，行业缺的不是会写代码的理财师，而是懂AI工具、能和AI协作的理财师。所以这一届大赛，不考代码，不考算法，只考理财师用AI解决真实理财问题的能力。参赛能收获什么？方法论：垂直理财AI实操体系，可复用工具：免费使用垂直场景的理财AI平台ReFi算账APP培训：零基础赛前辅导，从注册到建模系列培训荣誉：权威荣誉奖项+同业交流平台报告：团队AI水平汇总分析报告（机构组团专享）学时：CFP系列持证人最高获12继续教育学时报名截止：8月9日。点击下方公开课视频，了解大赛详情。

报名开启！一图解锁第13届金融理财师大赛，AI实战玩法等你来！

第十三届中国金融理财师大赛暨理财AI应用赛：一场关于未来的专业竞技

第十三届中国金融理财师大赛暨理财AI应用赛报名启动以来，不少人都在关注：这是一场什么样的大赛？与往届相比，本届大赛有哪些不同？概括来说，本届大赛更加突出两个关键词：金融理财与AI应用。随着人工智能技术不断进入金融服务场景，行业对专业能力的要求也在发生变化。除了掌握金融理财知识、理解客户需求，如何合理使用AI工具，提高信息分析、方案设计和客户服务的效率，也正在成为一项值得关注的新能力。因此，本届大赛并不侧重考查参赛者对AI技术原理的掌握，而是关注参赛者能否在真实或模拟的理财场景中，正确、有效地使用AI工具，完成信息梳理、家庭财务分析和理财方案优化。01为什么从家庭资产负债表入手？家庭财务规划并不是简单地计算家庭有多少资产、多少负债，而是需要综合考虑收入、支出、教育、购房、养老等不同阶段的财务需求。家庭成员情况、资产负债结构和未来目标会不断变化，仅依靠零散信息，很难完整、动态地呈现一个家庭的财务状况。AI在信息整理、数据关联和动态分析方面具有一定优势，而专业人士则更擅长理解客户需求、识别风险、作出判断并提供沟通与解释。将二者结合，可以帮助参赛者更加系统地了解一个家庭当前的财务状况，并进一步思考未来可能面临的资金需求和规划方向。02大赛重点考查什么？在网络初赛中，参赛者需要通过与AI客户互动，逐步了解家庭的资产、负债、收入、支出及财务目标，并完成家庭资产负债表的建立与分析。这不仅考查参赛者能否准确获取信息，也考查其提问方式、信息判断、财务分析以及与AI协作的能力。在后续比赛中，参赛者还将进一步围绕真实理财场景开展AI应用实践，从工具使用、方案设计到表达展示，检验将专业知识转化为实际解决方案的综合能力。03不只是一场比赛本届大赛希望通过以赛促学、以赛促用，为金融从业者、高校师生以及对金融理财和AI应用感兴趣的社会公众，提供一个接触新工具、检验专业能力和交流实践经验的平台。对于参赛者来说，参加大赛不仅是对已有知识和能力的一次检验，也是一次了解AI应用、体验人机协作、拓展专业视野的机会。AI的价值，并不只是代替人完成某项工作，更重要的是帮助专业人士提高效率、拓展能力边界。如何让技术真正服务于客户需求和家庭财务规划，正是本届大赛希望与参赛者共同探索的问题。目前，大赛报名通道已正式开放，报名时间为6月26日至8月9日。更多赛制安排、参赛方式及赛事信息，后续将持续发布，敬请关注。

关于第十三届中国金融理财师大赛序列号的说明

自2012年起，现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）先后主办了三类赛事：中国金融理财师大赛（7届）、中国私人银行精英赛（4届）、养老金融财富规划大赛（1届），共计12届专业赛事，累积吸引超25万人次报名。为统一品牌、规范序列、方便查询，自2026年起，FPSBChina启用总序列命名规则，统一纳入「中国金融理财师大赛」总届次序列，按举办时间依次编号。据此，2026年度赛事定为第十三届中国金融理财师大赛·暨理财AI应用赛。现代国际金融理财标委（上海）有限公司FPSBChina二O二六年七月