从“核心资产”到“长效资产”——宏观新变量下的高客财富服务再思考
2026年4月11日上午9:00-12:00，FPSB China 2026交流分享活动（广州站）在广州市越秀区明月一路9号广州凯旋华美达大酒店三楼凯旋会议厅圆满举行。此次会议由广州星汉人力资源服务有限公司承办，吸引了200余位持证人汇聚一堂，共同探讨当下零售私行领域的新趋势与新机遇。活动特邀拥有20余年主流金融机构零售与私行业务经验的实战型私行专家—刘宁辉老师担任主讲。在3小时的分享中，刘老师以风趣幽默的表达和深入浅出的讲解，将复杂的宏观经济逻辑与高客财富管理实践相结合，引导持证人跳出传统投资思维，重新审视资产配置的底层逻辑，为新形势下做好私行客户服务提供了清晰指引与实操思路。
刘宁辉老师首先从“政治与经济”、“安全与发展”、“进攻与防御”三个维度展开宏观分析，进而探讨百年未有之大变局背景下的创富趋势新变化。随后，他重点阐述本次活动的主旨—从“核心资产”到“长效资产”，刘老师指出，核心资产侧重“当下的确定性”，是财富配置的“压舱石”；而长效资产更强调“长期的成长性与抗风险能力”，是穿越市场周期、实现财富持续增值的关键。二者并非对立，而是需要科学组合、动态平衡。刘老师用生活化的语言打破专业壁垒，将抽象的投资逻辑娓娓道来，让原本晦涩的概念变得通俗易懂，现场不时响起阵阵掌声。课程随后聚焦基金组合、大额保单、黄金三类核心资产，进行了细致拆解与实操指导，成为本次课程的重点内容。
此次分享的后半程，话题转向私行客户服务的创新与升级。刘老师结合当前私行业务从“规模竞争”向“精耕细作”转型的趋势，提出高客服务需打破传统产品推销模式，拥抱“以客户为中心”的新思维。他强调，私行客户的需求已从单一资“资产增值”转向“财富保全、传承、家族治理”等多元化需求，服务者需深耕客群需求，搭建“金融+非金融”的综合服务体系，用专业能力与温度服务赢得客户信任。刘老师还现身说法，以自身主导的亿元家族信托落地案例进行复盘，令现场持证人深受启发。
整场课程节奏紧凑、干货十足，刘老师风趣幽默的风格有效缓解了专业内容的枯燥感，深入浅出的讲解帮助持证人快速掌握核心要点。现场持证人专心聆听、认真记录、积极互动，不少持证人在课后表示，此次课程不仅厘清了“核心资产”与“长效资产”的投资逻辑，更明晰了私行客户服务的新方向、新方法，解决了实际工作中的诸多困惑。
本次活动为从事高客财富服务的从业者搭建了学习交流的平台，助力其更新投资理念、提升专业能力。
综上所述，本次活动取得了圆满成功，不仅是一个学习与交流的平台，更是一场思想碰撞与启迪的盛会。相信在未来的日子里，FPSB China将继续举办更多类似的活动，为金融理财行业繁荣与发展贡献更多力量。
