第十三届中国金融理财师大赛暨理财AI应用赛已经启动。

很多准备参赛的朋友最关心的是：初赛具体考什么？需要掌握哪些能力？进入决赛后又要完成哪些任务？

本届大赛突出金融理财与AI应用的结合，不仅考查专业知识，也更加关注参赛者在实际场景中的信息获取、财务分析、专业判断和人机协作能力。

大赛报名时间为6月26日至8月9日。下面带大家了解具体赛制。

网络初赛由两个正式比赛单元组成，基础总分为100分，另设一个10分加分项。

整体安排如下：

第一单元：40分，30分钟

加分项：10分，10分钟

第二单元：60分，40分钟

第一单元：家庭资产负债表的建立与分析

分值：40分

时长：30分钟

在第一单元中，参赛者需要与AI客户进行对话，逐步了解客户家庭的资产、负债、收入、支出等财务信息。

系统将根据对话内容，实时生成家庭资产负债表，并形成相应的财务诊断报告及资产配置建议。

这个单元主要考查参赛者能否在有限时间内：

·提出有效问题；

·准确获取关键财务信息；

·识别信息之间的关系；

·判断家庭财务状况；

·借助AI完成家庭资产负债分析。

它考查的并不只是参赛者掌握了多少理财知识，也包括能否将专业知识转化为有效的沟通、分析和判断。

加分项：动态家庭资产负债表的建立与分析

分值：10分

时长：10分钟

完成第一单元后，参赛者可以选择建表完整度较高的客户继续进行对话，补充更多家庭财务信息。

系统将根据新增信息，创建或更新不同时间点的家庭资产负债表切片，并形成前后对比的财务诊断报告及资产配置建议。

与第一单元相比，加分项不只关注家庭当前的财务状况，还要求参赛者进一步观察家庭财务状况在不同时间点可能发生的变化。

例如，随着家庭收入、支出、资产、负债以及教育、购房、养老等目标的变化，原有财务结构是否仍然合理，未来可能出现哪些资金压力，又应当如何提前调整。

该环节为加分项，参赛者可以根据自己的比赛时间和完成情况决定是否参加。

第二单元：综合理财实景演练

分值：60分

时长：40分钟

第二单元设置了AI客户、理财师AI助手和参赛者三个角色。

比赛过程中，AI客户将围绕家庭财务问题持续提问，理财师AI助手同步提供参考回复。参赛者需要结合自己的专业知识和判断，决定是否采用相关回复，也可以主动优化指令和回复内容。

在与AI客户的持续互动中，参赛者还需要根据客户的反馈不断调整沟通方式和解决思路。

这一单元重点考查参赛者能否：

·理解客户提出的实际问题；

·判断AI回复是否准确、完整和适当；

·发现AI建议中可能存在的不足；

·对回复内容进行补充和优化；

·根据客户反馈持续调整方案；

·将专业判断与AI工具有效结合。

相比第一单元，第二单元更加注重综合应用。参赛者不只是使用AI获取信息，还需要对AI生成的内容进行审核、判断和优化，体现人在理财服务中的专业价值。

个人决赛计划于9月4日至9月13日期间，在多个城市举行，具体时间和城市安排以大赛后续官方通知为准。

每位入围选手的决赛过程包括三个环节。

第一部分：智能体创建

分值：20分

参赛者需要按照决赛要求，提前在ReFi算账APP中完成理财AI智能体的创建。

这一环节主要考查参赛者能否根据实际需求，为智能体设定合理的功能、任务和服务逻辑，为后续方案设计做好准备。

第二部分：实战方案设计

分值：40分

时长：4小时

在线下比赛第一天，参赛者需要使用自己创建的智能体，完成一份理财实战方案。

这一环节既考查智能体的实际应用效果，也考查参赛者对客户需求、家庭财务状况和规划目标的分析能力。

AI可以提供信息整理、分析和内容生成支持，但参赛者仍需要对方案的逻辑、合理性和适用性作出专业判断。

第三部分：路演答辩

分值：40分

时长：20分钟

在线下比赛第二天，参赛者需要面向专家评委进行方案路演，说明方案设计思路、智能体应用方式和主要规划建议，并回答评委提问。

这一环节考查的不只是方案本身，还包括参赛者的逻辑表达、临场应对和专业沟通能力。

从网络初赛到个人决赛，比赛内容逐步从家庭财务信息获取，延伸到资产负债分析、AI内容优化、智能体创建、方案设计和现场表达。

贯穿其中的核心能力可以概括为四点：

能沟通、会分析、懂判断、善用AI。

本届大赛并不是简单比较谁使用AI生成内容的速度更快，而是关注参赛者能否正确使用AI、判断AI、优化AI，并将AI工具与金融理财专业能力结合起来，解决真实场景中的实际问题。

对于参赛者而言，这既是一场比赛，也是一次系统体验理财AI应用、检验综合实战能力的机会。

准备好走进真实的家庭财务场景，与AI共同完成一次专业实践了吗？